描述

外汇监管提示

CSSF监管外汇，将外汇定义为金融衍生工具，提供该服务的机构为投资公司。

受监管公司名单

http://www.cssf.lu/en/documentation/supervised-entities/，选择“investment firms”类别。截至2018年 11月7日，共计有98家投资公司。

目录 1 机构简介 2 牌照申请 3 申请费用 4 监管细则 5 监管查询 6 监管投诉 7 处罚实例 8 常见问题

机构简介

1.机构性质

金融业管理局（CSSF）是公共监管机构：对象为卢森堡金融行业专业人员和产品；方式有监督、管理、授权、通 报和（在适当情况下）进行现场监管并发布制裁。

此外，该机构帮助金融市场更透明、有效地提供金融产品和服务，保护金融消费者并打击洗钱和恐怖主义融资行为。

2.机构历史

CSSF成立于1998年。

3.监管职能

CSSF履行审慎监督和监督市场的职能，确保金融部门的安全和稳健（仅出于公众利益需求）。

在其职责范围内， 确保授权实体和发行人遵守与其相关的规定，包括保护金融消费者和防止金融部门进行洗钱或恐怖主义融资。

4.监管目标/范围

银行、金融控股公司、投资公司、专业个人理财专家、辅助个人理财专家、支付机构、电子货币机构、投资工具 与经理、证券市场等。

5. 联系方式

电话：(+352) 26 25 1 - 1（接线总机）

传真：(+352) 26 25 1 - 2601

邮箱：direction@cssf.lu（仅接受法语邮件）

地址：L-2991 Luxembourg, Address (Head office): 283, route d’Arlon, L-1150 Luxembourg

牌照申请

牌照申请主要包括两大步骤：CSSF审查所提交文件与部长正式授权。

第一，申请人提交书面申请，交由CSSF进行调查，查看是否满足针对金融行业相关法规的规定。

授权申请必须附有评估所需的所有信息，以及表明企业类型和业务规模以及行政和会计结构的业务计划。 注意，申请投资公司牌照时，必须特别标明投资服务或活动类别。投资公司的授权可能包括一种或更多辅助服 务。但是如果仅提供辅助服务，则不会提供授权。

第二：部长根据CSSF的书面请求和审查授权请求正式授权。

提交给部长的原始申请文件必须由项目发起人签署，并且必须附上所有相关附件。然后，部长要求CSSF就收到的 申请发表意见。在收到CSSF的意见后，部长将就授权请求作出决定。 部长应在收到申请后六个月内通知，或者如果申请文件不完整，应在收到申请所需信息后六个月内通知。在任何 情况下，决定应在收到申请后12个月内作出，如果没有决定，则视为拒绝申请。

申请费用

监管细则

监管查询

一、直接进入https://searchentities.apps.cssf.lu/search-entities/search?&st=advanced&entType=IF ，输 入公司名称或编号，点击“Search”

二、分步查询

第一步，打开http://www.cssf.lu/en， 点击上方“Entity types”进入下拉页面，选择公司种类 “ Investment Firms”。

第二步，进入查询界面。

第三步，点击公司名称，进入公司详情页面。

监管投诉

1.直接联系外汇交易商

当您有投诉时，最好的方式是直接联系外汇平台帮忙解决。

1）最好是用邮件提出投诉以便他们存档记录，从而更好地解决您的投诉。

2）当公司收到投诉之后，会以书面的形式告知已经收到您的投诉。

2. 在线争端解决(ODR)

在线争议解决(ODR)平台由欧洲委员会提供，允许欧盟或挪威、冰岛和列支敦士登的投资者和交易商，在不诉诸法庭的情况下解决与在线购买商品和服务有关的争议。

诉前需知：

您居住在欧盟国家或挪威、冰岛或列支敦士登；

该经纪商位于欧盟国家或挪威，冰岛或列支敦士登； 您的投诉是关于您在线购买的商品或服务；

您拥有交易者的正确电子邮件地址；

您已与经纪商就投诉事项取得联系；

此次是您首次尝试与经纪商达成庭外和解 您之前没有将经纪商诉讼至法庭。

根据这些条件，意味着此投诉渠道不适用于中国投资者。

投诉流程：

第一步，发起投诉。

第二步，选择仲裁机构。 交易商同意使用争议解决程序处理您的投诉之后，您将有30天时间与争议解决机构达成一致。

第三步，投诉解决。

争议解决机构就您的投诉中达成结果之后，将在ODR平台中告知结果。 您只需登录您的帐户，便可查阅结果。

其中投诉网址为：https://ec.europa.eu/consumers/odr/main/index.cfm? event=main.home2.show&lng=EN，点击“start a new complaint”，按照填写表格。

3. 庭外投诉处理

CSSF接收受监管专项实体客户的投诉，并依照欧洲立法中有关庭外客户争议处理规定充当争议解决机构。CSSF 既注册成为《消费者法规》第431-1条例中的替代性争议解决（ADR）机构，也是欧洲委员会的ADR机构。

投诉交由消费者保护/金融犯罪法律部门处理，负责申诉的代理人联系方式如下：

邮件：reclamation@cssf.lu

电话：(+352) 26251-2574 or (+352) 26251-2904

传真：(+352) 26251-2601

向CSSF提出庭外投诉解决程序，须事先由相关专业负责人处理。

投诉必须首先以书面形式提交给负责投诉处理的 负责人，提交一个月后，您还未获得满意答复或是收到确认通知，可向CSSF申请庭外处理。

申诉表格下载：http://www.cssf.lu/fileadmin/files/Formulaires/Reclamation_111116_EN.pdf

处罚实例

具体实例：

2018年2月23日对 www.uphold.com 网站（公司名称为Uphold）发出警告，该网站声称获得CSSF牌照授权， 但实际未获得任何CSSF颁发的金融或支付服务牌照。

其他链接：

CSSF公布的警告：http://www.cssf.lu/en/consumer/warnings/news-cat/90/

其他机构公布的警告：http://www.cssf.lu/en/consumer/warnings/news-cat/116/

欧洲监管机构 (EBA、ESMA和 EIOPA)公布的警告： http://www.cssf.lu/en/consumer/warnings/news-cat/117/

常见问题

1. CSSF可干预那些庭外投诉争议案件？

原则上，CSSF可干预任何受CSSF监管专项实体（银行、私募投资组合经理等）客户的投诉，只要争议案件是与 受CSSF监管实体有关的活动。

2. 提交给CSSF的表格要求采用何种语言？

可采用卢森堡语、德语、英语或法语。原则上会根据投诉者发起投诉所采用的语言进行处理。

3. CSSF如何与投诉者进行沟通？

投诉处理以书面方式进行。如果CSSF认为对投诉审查有益，会邀请所有争议相关方开会，以便他们向CSSF口述 意见。

4. CSSF的投诉处理是否收费？

投诉处理不收取任何费用，且不会向双方报销任何费用。

其他投诉常见问题可参见：

http://www.cssf.lu/fileadmin/files/Protection_consommateurs/Reclamations/FAQ_complaints_11112016 eng.pdf 相关链接