描述

　　外汇监管提示

　　FSCA监管外汇，并将外汇投资归类为1级金融产品。

　　受监管公司名单：公司名单请点击此链接查询：https://www.fsca.co.za/Fais/Search_FSP.htm

　　机构简介：FSCA从2018年4月1日起开始接管南非金融服务委员会FSB的职责。

　　联系方式：

　　联络中心：0800 20 37 22电话总机：27 12 428 8000

　　传真：27 12 346 6941

　　邮箱：info fsca.co.za

　　匿名投诉邮箱：fsca whistleblowing.co.za

　　邮政地址：0102,Menlo Park,P.O.Box 35655

　　在线联系网页：https://www.fsca.co.za/Pages/Contact-Us.aspx

　　牌照申请

　　申请金融服务提供商（FSP）牌照的，申请人应满足以下要求：

　　1.合适和适当的要求（fit and proper requirements）

　　对金融服务提供商各类别、关键人员和代表的合适和适当要求指的是：

　　（1）诚实和正直；

　　（2）信誉良好；

　　（3）能力要求；包括与金融服务、金融产品和功能相关的充足的、合适的和相关的技能、知识和专门技术。

　　（4）持续专业发展；

　　（5）运营能力；

　　（6）财务稳健性；

　　2.各类别金融服务提供商最低经验要求

　　（1）Category I FSPs：其关键人员必须至少拥有I类FSP特定金融服务管理和监督方面1年经验；

　　（2）Category II FSPs：其关键人员必须至少拥有II类金融服务管理和监督方面1年经验；

　　（3）Category IIA FSPs：Category IIA FSP和其代表必须至少拥有IIA类金融服务方面3年经验，其关键人员必须至少拥有IIA类金融服务管理和监督方面1年经验；

　　（4）Category III FSPs：Category III FSP和其代表必须至少拥有III类金融服务方面3年经验，其关键人员必须至少拥有III类金融服务管理和监督方面1年经验；

　　（5）Category IV FSPs：Category IV FSP和其代表必须至少拥有IV类金融服务方面1年经验，其关键人员必须至少拥有IV类金融服务管理和监督方面1年经验；

　　3.各类别金融服务提供商监管考试要求

　　金融服务提供商关键人员和代表必须参加和通过相关RE考试，如图所示：

　　4.各类别金融服务提供商财务稳健性要求

　　金融服务提供商必须满足相应类别的对应额外资本要求、营运资本要求和流动性要求，如图所示：

　　申请费用

　　牌照类型

　　FSP牌照（金融服务提供商）类别：

　　（1）Category I FSPs，指非II、IIA、III或IV类FSPs的金融服务提供商；

　　（2）Category II FSPs，指自由金融服务提供商；

　　（3）Category IIA FSPs，指对冲基金金融服务提供商；

　　（4）Category III FSPs，指管理类金融服务提供商；

　　（5）Category IV FSPs，指辅助业务金融服务提供商。

　　监管细则

　　报告要求

　　1.每个会计年度结束后四个月内，金融服务提供商必须向FSCA登记员提交财务报表；提交财务报表时，还应提供外部审计员报告，小型金融服务提供商还应提供财务报表编制指南；如果未能在指定时间内提交财务报表，则每逾期一日，罚款1000兰特；

　　2.合规报告

　　监管查询

　　第一步：首先打开南非金融部门行为监管局的官网：https://www.fsca.co.za/

　　第二步：点击网页下方菜单栏中“Regulated Entities”（受监管实体），将鼠标移至“List of Regulated Entities&Persons”（受监管实体和人员名单），再移至FAIS一项。

　　第三步：点击网页上方菜单栏中“Financial Services Provider”（金融服务提供商）一项。

　　第四步：在下图显示的“Search For FSP No”（通过FSP号查询），“Search For FSP Name”（通过FSP名称查询），"Search Per Postal Code"（通过邮政编码查询）或“Search Per Person(enter ID)”（通过人名'ID号'查询），再点击“Submit”提交；

　　监管投诉

　　在线投诉链接：https://www.fsca.co.za/Customers/Pages/Complaints-Compliments-Feedback.aspx

　　FAIS Ombud（南非金融服务申诉署）处理针对金融服务提供商的投诉，超出南非金融服务申诉署管辖权限的，可以交由FSB的金融咨询和中介服务部门处理（80万兰特以上）。

　　若投诉案件没有得到解决或各方不接受申诉署的提议，南非金融服务申诉署会做出最终处理决定，包括：

　　1.撤销投诉；或

　　2.全部或部分支持投诉，比如给予投诉人一笔合理补偿，以弥补投诉人所遭受的金融歧视或损失。

　　处罚措施

　　行政罚款及处罚原文查询页面：https://www.fsca.co.za/Enforcement-Matters/Pages/Enforcement-Actions.aspx