新西兰FMA查询-_外汇天眼查

参数

描述

　　外汇监管提示

　　据FMA官网资料查询，新西兰金融市场管理局（简称“FMA”）监管杠杆式外汇交易。提供外汇服务的供应商必须获得FMA授权的“DerivativesIssuer”（衍生品发行人）牌照。

　　1.新西兰对杠杆式外汇的定义：外汇交易是指买卖外国货币。人们在外汇交易中，要么通过押注货币币值的变化来快速获利，要么为外汇交易支付一定成本（称“对冲”）。

　　2.你可以通过以下方式进行外汇交易：

　　（1）持有外汇银行账户，在预期外币兑本币（纽币）时币值上涨时购置外汇；

　　（2）基于两种货币的兑换利率，通过持牌衍生品发行人买卖合约。合约可包括：远期，掉期，期权，差价合约（CFDs）以及保证金外汇合约。

　　受监管公司名单：受监管的持牌外汇经纪商共27家

　　机构简介

　　机构性质：政府机构

　　机构介绍：新西兰FinancialMarketsAuthority（简称FMA），成立于2011年。2014年开始，FMA依据《金融市场行为法案2013（FMCAct）》正式进行运作。FMA与新西兰储备银行RBNZ、新西兰财政部以及商务部、创新就业部门共同组成新西兰金融监管机构委员会。此外，FMA是国际证券委员会IOSCO成员之一。

　　作为新西兰政府机构，FMA负责执行证券、金融报告以及公司法，使其适用于金融服务和证券市场。同时，FMA监管证券交易、金融顾问及经纪商、审计师、信托人及发行人。FMA与新西兰储备银行RBNZ共同负责监管指定结算系统。

　　机构职能：

　　（1）审核及颁发金融服务机构营业许可

　　（2）监督金融服务机构运营，接受投资者对金融机构的投诉

　　（3）调查及执法，例如针对提供虚假信息的金融机构，FMA有权吊销其执照

　　（4）政策及引导，提供信息以协助公司依法展开金融活动

　　（5）教育与普及，FMA与社会组织合作帮助投资者远离金融欺诈，做出正确的投资决定

　　FMA与FSP：

　　新西兰FSP全称为FinancialServiceProviders（金融服务企业），是指在新西兰提供金融服务的个人、企业和机构的可查询的线上信息注册。符合该类型的监管则称为FSPR，即RegistrarofFinancialServiceProviders（注册金融服务企业）。

　　凡是在新西兰境内提供金融服务的个人及团体组织，均需要合法的FSP注册与申报。但是FSP并不代表监管，只是相当于普通的工商注册号。

　　新西兰FMA全称为FinancialMarketsAuthorityNewZealand，是新西兰外汇行业的最高金融机构。

　　根据2015年2月28日更改的“金融市场行为法及其附属条例”，受新西兰监管的合规外汇交易商，都必须获得FMA授予的衍生品提供商牌照。金融衍生品牌照信息显示在FSPR查询页面。任何提供衍生品服务的合规经纪商需向投资者公开信息，特别是零售客户。

　　联系方式：

　　电话：6439622698（周一~周四8:30--17:00，周五9:00--17:00）

　　传真：6493000499

　　邮箱：questions@fma.govt.nz

　　地址：FinancialMarketsAuthority，DXBoxCX10033，POBox106672,Auckland1143，NewZealand

　　牌照申请

　　申请要求

　　外汇经纪商需要满足以下条件方可获得“衍生品发行人”牌照：

　　1.禁止与无照金融机构进行交易

　　2.外包：用于运营金融衍生品所外包的配套系统/合作商需符合标准，并与公司签订法定绑定协议

　　3.记录：必须保存运营的所有相关记录用以审核

　　4.监管反馈：必须提供有能力继续运营所提供金融产品的相关信息

　　5.合规性：公司系统、政策、流程等必须一直适当并有效

　　6.监督机制：监督合规机制必须等同或由于FMA建议

　　7.争议解决机制：需要具备完善稳定（至少等同或优于FMA提议）的争议解决机制

　　8.提供现金流报告

　　9.有形净资产需要始终保持100万纽币以上

　　10.需要具备完善的风险控制机制

　　11.需要具备合格审计员，提交鉴证报告以及净资产报告

　　12.向客户提供合适的产品

　　牌照费用

　　牌照类型

　　监管细则

　　监管查询

　　1、监管查询流程

　　第一步：在外汇123网首页直接点击“美国NFA查询”或者点击立即前往即可。

　　第二步：打开FSP查询，链接为https://fsp-register.companiesoffice.govt.nz/，输入FSP号或者公司名称。

　　第三步：查看FSP的金融服务处是否有写衍生品发牌机构FMA，若无，则该公司无金融衍生品权限，没有零售外汇权限。

　　无FMA授权的FSP查询结果页面：

　　有FMA授权的FSP查询结果页面：

　　注：根据2015年2月28日更改的“金融市场行为法及其附属条例”，受新西兰监管的合规外汇交易商，都必须获得FMA授予的衍生品提供商牌照。金融衍生品牌照信息显示在FSPR查询页面。任何提供衍生品服务的合规经纪商需向投资者公开信息，特别是零售客户。如下图：

　　监管投诉

　　第一、FMA可投诉情况

　　1.我们监管授牌的金融企业，个人和市场

　　2.非法投资

　　3.新西兰注册的空壳公司，这类公司通常在网上提供外汇交易，商品交易

　　4.误导性欺诈性的交易行为，请注意发生在2014年4月1日之前的请联系新西兰商务委员会，2014年4月1日之后的请联系我们

　　5.未注册的金融服务提供商

　　6.虚假投资广告

　　7.投诉FMA

　　第二：FMA投诉步骤

　　1.审核

　　我们会查看所有投诉，但不会受理每一起投诉，在决定是否深入调查之前，我们会先考虑规章制度和可执行性，同时也会考虑投诉的问题是否涉及市场的统一性，比如这个问题是否普遍存在。

　　2.受理

　　筛选之后我们会告知您提供更详细的信息，联系您之后的两个工作日内回复受理您的诉求。10个工作日内会对您的投诉信息进行整合，依此决定下一步措施。

　　普通咨询会在2个工作日内受理，20个工作日内给您答复相关内容。

　　3.采取措施

　　依据被投诉者违反的条例，我们采取相应的处决。

　　4.无法制措施

　　依据监管政策和资源，申诉案件最终可能不会采取措施，此类情况我们会告知您并关闭您的投诉。

　　第三、FSCL纠纷处理

　　FSCL是非营利性外部争端解决机构，独立、公平、免费为消费者处理对金融服务提供商的投诉。

　　FSCL是非政府机构，代替法律程序来处理金融服务纠纷，我们不监管任何金融机构和自律组织。

　　参与对象：非银行借贷机构、保险经纪商、金融顾问机构、信用合作社、建筑协会、抵押贷款机构、证券交易商等等。

　　1.联系方式

　　电话：0800347257

　　传真：044723728

　　邮箱：complaints@fscl.org.nz

　　邮寄地址：POBox5967,Wellington6145

　　2.投诉流程

　　（1）确认您投诉的公司是FSCL成员，查询链接：http://www.fscl.org.nz/search-financial-service-advisors

　　（2）在FSCL介入调查之前，应先与被投诉公司联系，大部分的投诉都可以在这一步，双方协商解决。投资者可以直接联系，也可要FSCL代转达。

　　（3）当您无法解决纠纷，或者在您向金融公司投诉后的40个工作日内未解决，或者您的金融公司拒绝处理，要您直接联系FSCL，以上情况，请您直接向我们提交投诉表格。

　　在线投诉：http://www.fscl.org.nz/complaints/complaint-form

　　下载PDF投诉表格：http://www.fscl.org.nz/sites/all/files/FSCL%20Complaint%20form%20%281%29.pdf

　　（4）邮件中请您附上以下内容：您认为金融公司犯错的地方，哪些行为给您带来了损失以及您的最终诉求。

　　（5）调解过程：

　　A.FSCL需征求您同意公开您的投诉

　　B.跟您协商解决方案

　　C.与投诉公司交涉，要求在10-20个工作日内给到答复

　　D.如果投诉超出我们条例规章范围，将无法为您裁决

　　第四、FDR纠纷处理

　　FDR是一家免费服务机构，其职能是解决投资者与为金融服务和咨询提供商之间的纠纷。

　　金融服务商是指可能已为您提供了下列服务的机构:金融咨询、贷款、预支工资、借贷，或者分期付款购物。金融咨询可以包括关于保险、抵押、或退休计划方面的咨询。

　　1.联系方式

　　电话：0800788877（可要求语言服务）/6449109952

　　传真：049184901

　　邮箱：enquiries@fdr.org.nz

　　地址：Freepost231075，POBox2272，Wellington6140

　　2.投诉须知

　　在寻求FDR的帮助之前，请先了解以下情况：

　　（1）该金融服务商是否是FDR的成员

　　查询链接：https://fdrs.org.nz/become-a-scheme-member/scheme-member-search/

　　（2）是否已向您的金融服务商做出过投诉

　　如果您有不满，您必须先向您的金融服务商投诉，处理期限为3个月。答复以后，如果您对结果不满意，您可以FDR来解决。

　　3.相关链接

　　在线投诉：https://fdrs.org.nz/complaints/make-a-complaint/

　　投诉表格下载（PDF）：https://fdrs.org.nz/assets/3077e5637a/FDRS-Complaint-form.pdf

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