描述

2022-04-15 13:43:59

要知道，资金一旦被外汇黑平台骗取，想追回是相当困难，尽管各国警方都在为此努力，但破案率依旧不理想，这就与黑平台诈骗的特点有关：平台域名大多设立在境外、没有任何真实信息、信息变动快等等，还有一点也很关键，那就是“洗钱”。

外汇黑平台通过诈骗牟利的资金在“洗钱”团队的操作下就能变成合法的收益，让钱就像水滴入大海，难以追查。地下钱庄的洗钱方式众多，但其目的都是让钱合法化。当黑平台暴雷准备跑路时，手中的钱不可能直接转走，否则警方一定能查到，因此需要地下钱庄，让钱汇入大海之中。

外汇黑平台常用的“洗钱”方式：

1、用现金走私来转移

由本人夹带在行李中直接携带出境，这种方式较为简单，费用低，但同时可走私的数额较为有限，风险也比较大。

此外，还有通过某些代理机构（主要是地下钱庄）利用一些专门跑腿的“水客”以“蚂蚁搬家”、少量多次的方式肩扛手提地在边境口岸来回走私现金，偷运过境后再以货币兑换点名义存入银行户头。这种方式虽然手续比较麻烦而且还要交给地下钱庄一定的费用，但风险较小，很难追查。

2、地下钱庄

所谓的“地下钱庄”洗钱，一般包括两类业务，一是换汇，即境内币输出境外换成外币，或境外外币输入境内换成本国币；另一种是“洗黑钱”，即一些无法交代来源的资金，通过账户倒转，变成合法合规的收入，资金不一定跨境。

3、虚假贸易

通过贸易洗钱的方式通常有少报出口、多报进口；进口预付货款、出口延期收汇等。

以少报出口、多报进口的方式为例，具体操作方法是进口时报高进口设备或原材料的价格，然后从国外供货商手中索取回扣、分赃款，并将非法所得留存境外；出口时则大幅压低出口商品价格，或采用发票金额远低于实际交易额的花招，将货款差额由国外进口商存入出口商在境外的账户。

4、境外投资

此类资金转移通常以企业正常海外投资的形式转往国外。资金性质的改变发生在境外，在境外被非法占有或挪作他用。采用此种手法转移资金的多为大型企业高管人员或某项具体业务的负责人员。

此外，近年来艺术品投资等另类投资火爆，实际上也成为洗黑钱的途径。据知情人士介绍，一些高价竞投境外流失国宝艺术品、但最终不成交的交易，也涉及洗钱的猫腻。

5、利用信用卡

洗钱者通过在境外使用信用卡大额消费或提现来实现资金向境外转移，其中赌场、奢侈品、古董是最佳场所。顾客可以在赌场、珠宝店等地刷卡，购买价值达几十万人民币的金饰，然后再迅速转手卖给珠宝店，换取现金，通过这种购物方式的转换，黑钱的渠道马上变得正当。

外汇交易如何被用于“洗钱”？

外汇黑平台需要将诈骗过来的资金进行“洗钱”，同样，这也变相成为了黑平台无法出金的“理由”——你的账户存在洗钱嫌疑，需要缴纳保证金解冻。一般来说，不法分子可以通过两种外汇交易方式来实施洗钱。

1、境内直接交易形式

不法分子通过在国内外汇黑市进行低买高卖，从中赚取汇率差价。

2、境内外“对敲”方式

不法分子使用地下钱庄的境内账户接受本国资金，同时按照汇率折算后通过境外账户支付外汇，从中赚取汇差。

外汇110特别提醒：

总而言之，所谓的“洗钱”就是让黑钱的使用合理化、日常化，而黑平台的钱一旦流入地下钱庄，将难以追回，所以投资者需小心谨慎，一定要在入金之前先把好关，对平台的合规性进行多方查证，可以使用外汇110查询正规交易商。