描述

2022-05-11 16:23:52

一、什么是外汇交易

外汇交易是指把一国货币兑换成另一国货币的行为，即外汇市场上外汇的买卖行为， 是国际金融交易的基本方式。

二、外汇交易的类型

随着国际金融业的发展，外汇市场的外汇交易不仅规模不断扩大，而且种类也越来越多。

1、根据外汇交易的参与主体可分为各国中央银行之间的交易、中央银行与外汇银行之间的交易、外汇银行与外汇银行同业之 间的交易和外汇银行与外汇经纪或客户之间的外汇交易。

2、根据外汇交易的动机可划分成为贸易结算而进行的外汇交易，为投资而进行的外汇交易，为保值而进行的外汇交易和为投 机而进行的外汇交易等。这些不同的分类从内容上看是互相交叉的，并且每—类又可根据不同的交易方式分为不同种类。

三、外汇市场

外汇市场是指外汇交易的场所，即各类外汇供求者及买卖中介机构所组成的外汇买卖的场所。在外汇市场上，外汇交易的基础 是外汇供给和需求。凡持有外汇者，可在外汇市场上售出，换取本国货币；凡需要外汇者，可用本国货币在外汇市场上按一定 价格买入外汇。

外汇市场有两种形式：

一种形式是有形市场，有固定的交易场所，即外汇交易所。参加外汇交易的有关各方，在每个营业日规定的时间到交易所进行交易。

另一种形式是无形市场，没有固定的交易场所，所有外汇买卖都通过电话、电报、电传等各种现 代通讯工具构成的交易网络来进行。

目前世界各国大部分的外汇交易均通过现代通讯网络进行，它已成为外汇市场的主导形式。

四、外汇交易的规则

外汇交易市场是无形市场，在这个市场上，每天都发生数额巨大的外汇交易，并且在一般情况下都能保持正常运转，各种外汇交易都能有条不紊地进行，这是因为所有参与者都严格遵守着各种约定俗成的外汇交易规则。

（1）报价方法

外汇交易采用以美元为中心的报价方法，除非特别说明，所有货币汇率报价都是针对美元的。这是由于美元在国际金融中的特殊地位决定的。除英镑、美元、澳大利亚元、新西兰元、欧元等采用间接标价法外，其他所有货币交易都使用直接标价法，目的在于使外汇交易能迅速地进行。

报价力求简洁，银行同业交易只报出汇率最后几位数，远期汇率只报出升水，贴水和平价值，目的在于提高交易效率

（2）报价单位

外汇交易报价以及报刊上刊登的和电脑终端显示的参考汇率都是以100万美元(或更大金额)为交易单位，这主要适 合于银行同业间的大批量外汇买卖。

比如一般进出口商和投资者对小规模外汇交易的汇率感兴趣，则必须在询价时预先讲明，并报出具体买卖金额，在这种情况下，银行会对其原先报价作出适当调整，一般来说，调整后的交易价格对客户不利。

（3）买入价和卖出价的使用

在接受客户的询价之后，银行有义务进行报价，包括买入价和卖出价。一是，在采用直接标价法时，买价在前，卖价在后。二是，在采用间接标价法时，卖价在前，买价在后。

（4）怎样承担义务

银行在报出某种货币的买入价和卖出价之后，按商业习惯，它应承担按报出的价格买进或卖出该种货币的义务。只要询价者愿意按报出的价格成交，报价方都必须同意。

交易时间和成交金额的限制：一是，交易一方不能要求另一方按10分钟以前给出的报价成交；二是，交易金额一般在100万-500万美元之间。交易双方必须恪守信用，共同遵守“一言为定”的原则和“我的话就是合同”的惯例，买卖一经成交即不得反悔、变更或要求注销。

（5）交易方式

一是，外汇交易一般是先通过电话、电报或电传等电信手段谈妥细节，达成协议，随后再用书面文件对交易内容加以确认。

二是，交易用语必须规范化。外汇交易过程中常常使用一些局外人听来莫名其妙的行话，然而，这些行话是带有技术性的，其中大部分是一些俚语和为节省时间而用的简语。

三是，外汇交易报价只报汇率最后两位数。当然，如果客户有要求，银行也可以把全价报出来。

四是，外汇交易中的外汇买卖差价通常用基点或基本点(简称点)表示。

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