外汇交易中的财富管理一览表

　　涉足跨境事务的投资者(借贷方)必须首先了解实际的或者潜在的外汇敞口。

　　1.你有外国投资(贷款)吗?

　　2.你有外汇收入(支出)吗?

　　对于以上两个问题，如果任何一个问题的答案为“是”，那么你很可能得需要一个提供外币兑换服务的银行账户来支付或接受外币。那么就又会出现一系列问题：

　　1.你有这样一个银行账户吗?

　　2.你希望这个账户在哪里开立?

　　3.你也许需要一张外币信用卡或借记卡。你考虑过这个吗?

　　4.你打算在你的居住地之外生活、工作、投资、退休和学习吗?

　　5.你关心汇率波动的风险和机遇吗?

　　6.你打算如何应对财产和现金流的货币价值波动?

　　1.直接在市场上投机吗?

　　2.对你的交易需求进行套期保值吗?如何是这样，你准备应用哪种金融衍生工具?

　　3.为外币支出准备发票?

　　4.用外币债务冲抵外国资产?

　　5.手头储备一笔外币现金?

　　6.你觉得麻烦吗?

　　1.你跟经纪人或银行业人士确定止损订单或紧急致电水平吗?

　　2.你能自己监控吗?(你有时间吗?)还是根本不会监控市场，完全交给上帝来安排?

　　最后，当然不要忘记全球财富的非金融因素。你核查过以下信息吗?

　　1.你的财富和资产的法律架构能为你的财富转移提供足够的保护或便利吗?

　　2.你有没有对财富的最大化增长进行规划?对收入和资本升值呢?

　　3.你有没有在不同货币、地区、资产和行业多样化财富分类，以管控整体投资组合风险?

　　4.你有没有充分利用税收规划的机会来管理全球资金往来?

　　5.你有没有跳出过国内视野，考虑国外的选择?

　　如果我们对这些问题考虑得非常清楚，那么对于交易中的财富管理我们已经可以做得很好了，因此，学会财富管理在外汇交易中也是十分重要的。

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