描述

　　据南非当地媒体Moneyweb 报道，总部位于开普敦的在线交易集团 Banxso 似乎从与埃隆·马斯克 (Elon Musk) 和约翰·鲁珀特 (Johann Rupert) 等著名商业偶像有关的几起深度造假骗局中受益。

　　在这些骗局中，Elon Musk和Johann Rupert在社交媒体上发布的视频和书面文章中“宣布”一款新的人工智能交易应用程序，承诺一个月内将 4700 或 4800 兰特的一次性投资转化为高达 300000兰特的惊人收益。

　　Immediate Matrix 是这些虚假广告背后的实体。去年12月，金融部门行为监管局(FSCA)对该公司发出警告，并公众在与名为 Immediate Matrix 的机构打交道时要“小心谨慎”。“FSCA 注意到，Immediate Matrix 可能在未经授权的情况下向公众提供金融服务。”FSCA 的声明中还揭露了Immediate Matrix 的深度造假视频。

　　然而，当地媒体Moneyweb 的一项调查发现，对广告做出反应并在 Immediate Matrix 平台上注册的个人立即成为 Banxso 的客户，许多投资者(可能有数千人)损失了大量资金。

　　不过，Banxso 强烈否认与 Immediate Matrix 和虚假广告有任何联系。它声称 Immediate Matrix 在其不知情的情况下在 Banxso 平台上注册了投资者。它认为这是一次恶意攻击，旨在损害其品牌并对其可信度产生怀疑。

　　它还指出，“尽管做出了努力，但由于在线重定向方法的性质，阻止 Immediate Matrix 将潜在客户直接放置到 Banxso 平台上是不可行的”。

　　Banxso 仍在注册点击虚假广告的客户

　　尽管 Banxso 提出抗议并声称遭到了不明身份的攻击者发起的莫名其妙的网络攻击，但 Banxso 仍继续注册对虚假广告做出反应的客户。

　　Moneyweb 于 3 月 9 日发现一则 Facebook 广告，声称是 SABC 的一篇文章。它指出：“尼基·奥本海默(南非富豪)与南非政府一起启动了一个新项目，旨在帮助家庭变得更加富裕。”

　　该广告声称，Momentum Capital 向南非人提供一次性 800 兰特“加密货币业务”投资，每周回报 34 300 兰特。这意味着回报率为615%。

　　

　　通过广告页面点击提交后，该页面重定向到一个其声称已在 Banxso 平台上开设的交易账户。

　　然而，该代理商否认 Banxso 与虚假广告之间有任何联系。目前尚不清楚 Immediate Matrix 是否参与其中。

　　受害者损失数百万

　　Moneyweb 的第一篇文章透露，Banxso 受益于 Immediate Matrix(虚假广告背后的公司之一)的推荐。文章发表后，Banxso 向那些对虚假广告做出反应并存款的人提供退款。Banxso 在声明中声称：“迄今为止，只有不到 20 个客户主动回应了与 Immediate Matrix 的广告相关的赔偿提议。”

　　然而，在文章发布后不久，就有 200 多人联系 Moneyweb 投诉 Banxso。共有 97 人披露了自己的损失，总计 3,530 万兰特，即人均损失 363 917.52 兰特。

　　然而，最具启发性的信息来自两名前 Banxso 员工，他们公开谈论了 Banxso 运营的内部运作情况。他们不愿透露姓名，但已证实他们确实有该公司的工作经历。

　　第三位也希望保持匿名的前雇员提供了详细信息，证实了他的前同事对 Banxso 运作方式的看法。

　　三人均声称 Banxso 知道潜在客户的来源，并且如果该潜在客户成功吸引其他客户并支付押金，该公司将为每个潜在客户支付 800 至 1000 美元。有人甚至证实 Immediate Matrix 是其附属公司。

　　窥探客户隐私，并建立客户财务档案

　　一旦入职，业务经理就会加入战斗，与客户接触，说服他们增加存款。他们还开始建立客户的财务档案。

　　前员工表示：“业务经理经常要求提供银行对账单，并为这些客户建立财务状况。他们用谷歌搜索他们的地址，并通过谷歌地图查看他们是否住在高收入地区，房子是什么样子，并看看客户是否是‘鲸鱼’(富人)。”

　　这些前员工还表示，一些代理会说服客户在 Zoom 通话期间共享屏幕，并指示他们登录网上银行。“一旦他们看到账户余额，他们就会对你的账户进行屏幕截图并将其存档。”

　　一名受害者证实了这一做法。“在 Zoom 通话中，Martin 看到了我的 JSE EXCEL 电子表格。由于卖空者，我的投资为负。他对 Netwealth 没有给我提供更好的建议以及我的账户为负数感到“震惊”。

　　“他向我保证，将会使我的投资至少增长30%，我每月将获得约30 000兰特的养老金。而我必须卖掉我所有的股份并用它们进行投资，他将支付出售的费用(实际没有支付)”。最终，受害人损失了 250 万兰特。

　　提取金钱无望

　　这些前员工还表示，一旦客户加入，就会开始从他们身上榨取尽可能多的钱。

　　“一开始，他们对你很好。他们将从 250 美元开始，进行一笔交易，为你带来 25 美元的利润。经纪人说：“如果你有 5,000 美元，你就会赚 500 美元。” 现在，只要一周额外投入几千美元，他们就会继续这样做，直到客户投资 25,000 美元，此时他们就可以收网了，”一位人士说道。

　　这位前业务经理表示：“他们让人们抵押房子、提取养老金，并说服他们贷款。”

　　“我们的目标是损失投资者的钱，通过亏损的交易让投资者过度暴露，再怂恿投资者投入更多的资金。我们让他们在心理上处于一种否认的状态，让他们相信自己有希望走出困境。但这里有一个规律：希望是无望的。”

　　关于Banxso 平台

　　Banxso平台于 2022 年 4 月开业，是南非一家相对较新的金融服务集团。它已在 FSCA 注册并被授权提供各种在线和衍生品交易服务。

　　去年 12 月，塞舌尔金融服务管理局发布诈骗警报，强调 Banxso 未获得在该国开展业务的许可或监管。而Banxso 表示，此诈骗警报是由于管理错误造成的，目前正在解决中。

　　相关阅读：《塞舌尔金融监管机构对 Banxso SYC 发出警告》

　　目前，在Banxso平台的官网上，显示着诈骗警报：请谨慎使用“IMMEDIATE MATRIX”在线计划。Banxso 敦促大家对任何承诺不切实际的投资回报的平台保持谨慎，特别是“IMMEDIATE MATRIX”在线计划。

　

　　面对指控，Banxso一一否认，但真相总会水落石出，在此之前，投资者不轻易去投钱才是明智之举。“对任何承诺不切实际的投资回报的平台保持谨慎!”，这句话适合全世界的投资者去遵守!