嘉信理财被SEC调查！此前被FCA罚款869万英镑！
美国证券交易委员会（SEC）对嘉信理财（Charles Schwab）展开调查，调查主要涉及智能投顾解决方案的历史披露情况。在嘉信理财提交给SEC的8-K表格中，该公司表示此举是为了回应因一项合规审查而引发的调查，调查主要涉及与Schwab Intelligent Portfolios®（SIP）数字咨询解决方案有关的历史披露情况。
嘉信理财表示目前正在配合SEC调查，预计此调查可能会影响其第二季度财务业绩。
嘉信理财的智能投顾服务能够基于客户意愿自动将客户资金分配至交易所交易基金（ETFs）。截至2021年3月31日，该服务的客户资产接近640亿美元，同比增长51%。
此外，去年年底，英国金融行为监管局（FCA）对嘉信理财英国子公司CharlesSchwab UK Ltd（CSUK）处以869万英镑的罚款，原因是该公司未能保护客户资产、未经许可开展受监管活动并向FCA作了虚假陈述。
英国金融行为监管局（FCA）宣布，对美国跨国经纪商嘉信理财（Charles Schwab）的英国子公司Charles Schwab UK Ltd（CSUK）处以869万英镑的罚款，原因是该公司未能保护客户资产、未经许可进行受规管的活动并向FCA作了虚假陈述。
FCA发现，在2017年8月至2019年4月之间，CSUK将客户资金转移到其美国的附属公司Charles Schwab＆Co.，Inc.（CS＆C）的资产池中，该资产池既包含公司资金，也包含客户资金，并同时为英国和非英国客户持有。CSUK未能根据英国规则为其客户的资产安排充分的保护。
此外，CSUK未经许可进行了受规管的活动，并且在申请许可时未能将违约情况通知FCA。
CSUK向FCA作了虚假陈述，告知FCA其审计师已确认公司已具备适当的系统和控制措施保护客户资产。
在发现违规行为之后，该公司在各个方面采取了补救措施。客户资产没有实际损失，CSUK从2020年1月1日起不再持有客户资产。
FCA执法和市场监督执行总监Mark Steward表示：“Charles Schwab UK未能获得FCA的许可，之后未能与我们合作，也未能采取必要的保障措施，确保（如果需要）有序归还客户资产。”
“英国公司，包括从海外进入英国的新成立的企业或公司，有责任确保遵守我们的规定，并确保具有适当的保护措施。”
