典型外汇诈骗案分析：伪造成正规平台传销行骗被判刑！

　　初涉汇圈交易者的首要烦恼不是看行情交易，而是选择一个靠谱安全的外汇平台。面对没有监管牌照的黑平台，交易者们可以通过查询立马辨别出来；面对持有监管牌照但是含金量不高的平台，也可以通过外汇天眼的查询检验监管的真伪；但是面对那些冒用正规外汇平台身份的黑平台，新手投资者很容易误以为对方就是“正主”，进而步入了圈套！今天，天眼君就与投资者们分享一起同套路的外汇诈骗案件，从案件过程中分析并探讨如何预防同类型的诈骗！

　　诈骗过程

　　在2016年的2月，崔某通、尹某、刘某忠、王某凤、张某菡等人在广东合谋实施一起外汇诈骗，首先刘某忠提出仿造英国HY公司网址、以HY外汇众集名义进行诈骗的初步方案并获得认可后，崔某通、刘某忠着手雇人制作网页前端、数据后台、租用网络服务器、购买网站域名等构建诈骗网站平台前期工作，崔小通通过互联网购买身份证、手机卡、银行卡、支付宝账户、微信、QQ号等匿名作案工具。至此，初步诈骗准备工作已经完成。

　　到3月，上述提到的五个主谋在定了使用伪造的HY网站、以HY公司专业团队代理炒外汇、能源产品帮助客户理财的名义，通过互联网网站、QQ、微信等网络工具向不特定人群群发信息、分享链接及二维码的方式进行推广，指定分级返利、推荐奖励两种并行的高额回报制度诱骗客户到虚假HY网站投资，使用客户的投资款兑付客户的利益，明确待平台资金达到一定规模即关闭网站进行分赃的诈骗方案，并确定了团伙成员的初步分工和分成比例。

　　至4月中旬，崔某通、刘某忠炮制的HY诈骗网站平台调试完毕正式上线运营，因投资客户不多，他们还是决定返回广东招募有人脉资源的同伙加入以扩大推广渠道吸引更多客户投资。

　　4月下旬，上他们来到广东后，张某东、李某燕夫妇经过尹某招募加入该诈骗团伙，刘某明经王满凤招募加入该诈骗团伙，至此诈骗团队成员增至8人，并重新商议确定成员分工及分赃比例。商定由尹娟牵头负责团伙总体事务，崔某通、刘某忠负责网站维护、投资客户返利以及使用支付宝、银行卡、比特币等挂接诈骗平台的方式接受客户的投资以及汇转洗钱分赃，张某菡负责团伙成员食宿订房、订餐等后勤保障工作，王某凤负责网站QQ客服，张某东、李某燕利用其人脉资源专门负责诈骗网站的推广宣传、与客户沟通等工作，刘某明专门负责购买作案使用的银行卡，后期皆丽、小朱、小燕等人经尹某、崔某通介绍入伙，并辅助崔某通、刘某忠负责网银结算及客户返利等工作，所有团伙成员均负责推广HY诈骗网站吸引客户投资。

　　该团伙通过“拆东墙补西墙”的方式使部分集资参与人暂时“获利”，后通过团伙成员推广及集资参与人之间口口相传，不断向社会不特定公众非法吸收资金。

　　为了逃避银行的监管及公安机关的查处，团伙成员使用上述购买的匿名移动终端、互联网聊天软件、收付款网银等作案设备用于汇转资金、联系集资参与人、登记住宿等活动，团伙成员集中住宿、集体办公，在广东东莞、中山、惠州等地不断变换住所、流窜作案。团伙成员将诈骗平台所骗得的支付宝、银行卡中的赃款通过周某勇等人使用的POS机匿名刷卡套现分赃，后期由刘某忠牵头帮助团伙成员购买比特币进行汇转洗钱分赃，作案后团伙成员将作案专用的电脑、手机、银行卡等工具予以丢弃。

　　2016年5月24日，该团伙经合意后关闭该诈骗网站平台，并将网站平台数千万元集资款以资金或比特币方式进行分赃。该团伙骗取余某、徐某乙、宋某飞等5197名集资参与人的投资款共计人民币99850850.35元，扣除以利息、奖金等形式的返利人民币63538491.52元，实际造成经济损失人民币36312358.83，即本案集资诈骗数额为36312358.83元。

　　审判结果

　　最终，该诈骗团伙成员均被警方抓获，二审法院认为被告人崔某通、尹某、刘某忠、王某凤、张某菡、张某东、李某燕违反国家金融管理制度，以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为均已构成集资诈骗罪，依法应追究刑事责任，以上被告人均处以十一年以上有期徒刑并罚款数十万元，同时责令被告人退缴赃款人民币363万元，发还各被害人。

　　总结

　　值得注意的是该诈骗团伙行骗仅仅几个月，诈骗金额就达到了接近400万元，这主要“归功”于其资金盘的运营模式和它所使用正规平台的马甲。但是假的终究是假的，只要通过对比和检验一定是可以找到破绽，所以最重要的还是谨慎，在选择外汇平台时要谨慎的检验平台的真假，一旦选择错误自己投入的资金也就石沉大海了！